Prestar apoio aos gestores de banca privada e aos gestores de relacionamento na prestação de serviços aos clientes, na resposta às suas questões e na prestação de apoio administrativo.
Funções Essenciais
Introduzir com precisão no sistema todos os documentos relacionados com os clientes, ou seja, pedidos de produtos de crédito, aumentos de limites, notas de histórico, etc.
Cumprir a implementação das normas para garantir o cumprimento dos requisitos de manutenção de registos.
Cumprir todas as políticas e diretrizes internas relacionadas com o risco.
Cumprir o objetivo e os princípios da equipa (ou seja, responsabilizar-se mutuamente) e adotar novos métodos no âmbito do trabalho.
Colaborar com o Departamento de Crédito durante arbitragens, com o Centro de Atendimento ao Cliente, os Serviços ao Domicílio, a VAF, a SBFC, etc., para satisfazer as necessidades dos clientes, por exemplo, em matéria de vendas e serviços. Receber orientação do Departamento Provincial de Risco sobre questões de risco, conformidade e legislação.
Compilar e verificar informações, bem como verificar a exatidão de documentos e mandatos.
Cumprir todos os requisitos legislativos aplicáveis, tais como a Lei Nacional do Crédito, a Lei das Sociedades,
a Lei de Proteção do Consumidor e a conclusão da formação em conformidade.
Contribuir para a concretização dos objetivos da Private Banking Suite.
Assegurar que toda a documentação legislativa e de conformidade relevante (Lei do Centro de Informação Financeira (FICA) e «Conheça o seu Cliente» (KYC)) esteja em vigor/registada conforme exigido para todas as contas abertas, incluindo empréstimos à habitação, Access Bond e linhas de crédito para veículos e ativos.
Assegurar que sejam mantidas, em nome dos clientes, declarações de isenção de responsabilidade atualizadas relativas a fax e e-mail.
Acompanha os pedidos de crédito para o Gestor de Banca Privada ou Gestor de Relações.
Verifica a autenticidade do cliente durante as conversas, a fim de evitar a divulgação de informações a pessoas não autorizadas (por exemplo, como identificar o cliente através de vários dispositivos, de acordo com a legislação e as preferências do cliente).
Identificar oportunidades de vendas cruzadas e de migração digital e vender produtos/serviços de forma proativa, ou seja, migrar os clientes para canais digitais ou de autoatendimento.
Gerir todas as questões e reclamações dos clientes e identificar potenciais oportunidades de venda, para que os Gestores de Banca Privada/Gestores de Relações com o Cliente possam dar-lhes seguimento.
Minimizar as transferências de clientes, assumindo a responsabilidade por cada pedido e fornecendo ao cliente uma resposta imediata (dependendo da natureza do pedido) ou facilitando a resolução do pedido do cliente junto das entidades competentes.
Tipo de qualificação: Diploma
Área de estudo: Gestão e Comércio
Experiência exigida
Clientes de alto poder aquisitivo
Banca pessoal e privada
1-2 anos
Experiência em atendimento ao cliente, princípios de crédito e conhecimentos de gestão de carteiras. Experiência anterior em serviços bancários em agências, princípios de crédito e compreensão dos produtos, políticas, processos e procedimentos bancários.
Competências Comportamentais:
• Adotar abordagens práticas
• Verificar os detalhes
• Documentar factos
• Aceitar a mudança
• Seguir procedimentos
• Cumprir prazos
• Resolver conflitos
• Tomar medidas
• Trabalho em equipa
• Pensamento positivo
• Compreender as pessoas
• Manter os padrões
Competências Técnicas:
• Analisar e interpretar informações
• Processos e procedimentos bancários
• Atendimento ao cliente
• Melhoria contínua dos processos
• Resolução de questões
• Identificação de riscos
• Comunicação verbal